客戶希望您預測他們的

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2. 預測客戶需求並表明您關心他們的財務健康狀況
客戶想要的不僅僅是產品。他們希望與關心其財務健康並提供個人化建議的金融服務機構合作。根據我們的調查參與者的見解，該行業仍然低於客戶的期望。只有 16% 的銀行客戶、15% 的保險客戶和 25% 的理財消費者強烈同意他們的供應商投資於他們的財務福祉。為了贏得客戶的信任和忠誠，金融服務機構應提供差異化的加值服務。

需求，就像產品公司了解客戶接下來想要什麼或媒體公 巴西 電話號碼 司預測客戶接下來想觀看哪些電影一樣。只有 11% 的銀行業消費者、11% 的保險業消費者和 18% 的理財消費者認為公司能夠預測他們的財務需求。 Salesforce 研究表明，金融服務機構可以透過根據每個客戶的獨特旅程使用預測性個人化來提高其實現這一目標的能力。

  


根據麥肯錫 2021 年個人財務調查，亞洲活躍數位銀行用戶比例從四年前的 65% 增加到 88%。這正在推動金融服務創新，以推動額外的線上銷售。研究指出，消費者對數位管道的採用最初對於交易服務而言最為強勁。然而，到了 2020 年，即使是抵押貸款等高接觸性產品也開始轉向線上管道。新加坡華僑銀行 (OCBC) 於 2020 年 5 月為新加坡人推出了 60 分鐘抵押貸款審批服務，利用線上抵押貸款的自動化和直通式處理。華僑銀行 30% 的貸款是透過該平台執行的。

另一個例子是菲律賓零售銀行RCBC ，該銀行在透過智慧自動化轉變客戶參與方面取得了重大進展。借助 Marketing Cloud，該銀行能夠利用客戶交易歷史記錄和人口統計資料來建立行為模式。這有助於建立更個人化、自動化的活動和旅程。自動化的集體努力使定期存款活動增加了 45 億比索存款。成功實現這一目標需要強大的技術基礎，以實現個人客製化旅程的端到端可見性。